Zprostředkovatelé spotřebitelského úvěru
Zprostředkovatelé spotřebitelského úvěru
Samostatní zprostředkovatelé spotřebitelského úvěrů vykonávající zprostředkovatelskou činnost ve smyslu zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru by měli v souladu s tímto právním předpisem zavést systém vnitřních pravidel a postupů, včetně pravidel kontroly, tj. průběžný výkon vnitřní kontroly – compliance ve společnosti.
COMPLY nabízí všem typům samostatných zprostředkovatelů externí výkon služby compliance, která zahrnuje zejména následující činnosti:
- Vytvoření a průběžná revize vnitřních předpisů instituce (zajištění souladu s právními předpisy a stanovisky ČNB).
- Vytvoření a průběžná aktualizace klientské dokumentace (povinné informace / záznam z jednání) instituce pro řádné poskytování služeb.
- Průběžná vnitřní kontrola dodržování zákonných povinností při poskytování & zprostředkování spotřebitelského úvěru a fungování řídicího a kontrolního systému instituce.
- Školení zaměstnanců a spolupracujících vázaných zástupců. Včetně možnosti školení prostřednictvím on-line platformy pro E-learning.
- Koordinace komunikace s ČNB (výzvy, státní kontrola, registrační řízení, aj.).
- Koordinace vyřizování stížností a reklamací zákazníků instituce.
- Koordinace vyřizování intervencí.
- Participace na mimosoudním řešení sporů u finančního arbitra.
- Konzultace a poradenství pracovníkům instituce.
- Informování o legislativních změnách relevantních pro činnost instituce.
- Komunikace s compliance oddělením poskytovatelů spotřebitelského úvěru.
- Koordinace opatření zabraňujících legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML).
COMPLY zajistí vstupní regulatorní audit zprostředkovatele spotřebitelského úvěru. Jeho předmětem bude kontrola plnění všech zákonných povinností a předpokladů zprostředkovatele spotřebitelského úvěru. Výstupem z auditu je závěrečná zpráva obsahující přehled zjištěných nedostatků v činnosti instituce a doporučení vhodných opatření k nápravě.
Máte obavu z kontroly ČNB?
COMPLY má bohaté zkušenosti s prováděním státních kontrol ČNB u finančních institucí. V případě, že chcete využít našich zkušeností a eliminovat možná rizika pro vaši společnost z důvodu nedodržení zákonných povinností, neváhejte nás kontaktovat. Zajistíme kontrolu a přípravu podkladů požadovaných ČNB, připravíme vaše pracovníky na kontrolu na místě a zajistíme vše ostatní pro rychlý a nekomplikovaný průběh kontroly.